Реинвестирование на фондовом рынке

Реинвестирование в облигациях

Облигации – более простой инструмент для реинвестирования. Увидеть результаты от добавления купонов к основному капиталу здесь можно гораздо быстрее. Это обусловлено тем, что стоимость бумаг более стабильна, чем в случае с акциями. А величина регулярных выплат чаще всего остается фиксированной. Даже если доходность является переменной, ее значение будет известно до начала нового купонного периода.

Отследить, как растет капитал благодаря реинвестированию, можно с помощью индикаторов чистой цены и полной доходности. Ниже приведены графики для индексов ОФЗ. Аналогичные можно построить и для корпоративных бумаг.

За счет низкой волатильности и предсказуемой доходности на длительном временном промежутке реинвестирование в облигации дает кривую доходности, схожую с банковским депозитом с капитализацией. Процентная ставка при этом выше.

Результата от реинвестирования частный инвестор может добиться самостоятельно. Облигации продаются лотом в одну штуку, а их номинал чаще всего составляет 1000 руб. В среднем вам понадобится получить купон с тридцати бумаг, чтобы купить еще одну.

В случае с облигациями действует такой же принцип, что и при работе с акциями: можно купить ETF, следующий индексу полной доходности, и избавить себя от необходимости регулярно заниматься реинвестированием. В связи с изменением законодательства в части налогообложения купонов, популярность БПИФ от Сбербанка на индекс ОФЗ (тикер SBGB) и аналогичных ему, может заметно вырасти. Владея такими бумагами в течение трёх лет, можно освободить прибыль от уплаты НДФЛ. Если же вы планируете покупать отдельные бонды и самостоятельно реинвестировать доход, то начиная с 2021 г., с каждого купона придется заплатить НДФЛ 13%.

Что такое реинвестирование простыми словами

Реинвестирование (от англ. «reinvestment») — это инвестирование в этот же инструмент полученного процентного дохода. Приставка «ре-» имеет значение воспроизведение или повтор действия. Наиболее частым примером служит капитализация процентов на вкладе.

На сленге инвесторы говорят «реинвест».

Лица владеющие ценными бумагами воспринимают понятие реинвестирование, как возможность сохранить и приумножить своё состояние. Так дивиденды по акциям часто направляются на докупку этой же компании, а купонные выплаты по облигациям на их докупку.

По сути, инвестор вложил деньги, а уже потом новые поступления в виде процентов докладывает в те же финансовые инструменты, что и принесли их.

Стоит упомянуть про сложные проценты, которые как раз тесно связаны с реинвестом. Если постоянно инвестировать проценты обратно, то стоимость инвестиционного портфеля с годами будет расти всё быстрее и быстрее. Особенно сильно это заметно на больших промежутках времени (10-20 лет).

Где

• Dohod – будущая стоимость (конечный результат);
• deposit – первоначальная сумма инвестиции;
• stavka – годовая процентная ставка;
• num_kap – частота капитализации (сколько раз в году выплачивается сумма);
• n – количество лет, для которого производится расчёт;

Таким образом, если начать копить себе на пенсию в 30 лет, то даже откладывая всего лишь пару тысяч в месяц к 65 годам можно получить солидную прибавку к пенсии. Грубо говоря, 1000 рублей при хранении в акциях за 35 лет увеличиться где-то до 39 тыс. рублей.

Посмотрите результаты инвестирования $1 в акции США в начале 1800 года. За 200 лет стоимость активов с реинвестированием дивидендов достигла бы $10 млн.

Виды реинвестирования

• Полное (когда все полученные проценты вкладываются обратно);
• Частичное (часть процентов вкладывается обратно, часть выводится);

• Реальное. Покупку реального оборудования.
• Финансовое. Вложения в ценные бумаги.

Общий принцип реинвестирования

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Есть две основные стратегии. Первая предполагает вывод дивидендов и купонов на текущий банковский счет и трата на повседневные расходы. Вторая направлена на вложение поступающих выплат в тот же инструмент, с доходности которого они получены.

Реинвестированием называют покупку ценных бумаг на деньги, которые принесли ранее приобретенные активы. Здесь действует тот же принцип сложного процента, который используется на банковском вкладе с капитализацией. Кратко напомню, что добавление процентов к телу депозита приводит к тому, что в следующем месяце они начисляются уже на большую сумму. Благодаря этому капитал вкладчика растет быстрее, чем если бы он получал эти деньги на отдельный счет.

В случае с реинвестированием ситуация аналогичная: если на дивиденды вы купите еще акции, то получите два результата:

• Во-первых, на следующий год вам придут выплаты за большее число бумаг, а это значит, что ваш доход тоже станет больше. Простейший пример: у вас было 10 акций, дивиденд по ним составил 1 руб. На эти деньги вы купили еще 1 акцию. В следующий раз, если компания снова решит выплатить по 1 руб., вы получите уже 11 руб.
• Во-вторых, в случае роста котировок ваш капитал будет увеличиваться быстрее. Например, вы купили 10 акций по 10 руб. Получив с них дивиденды, реинвестировали их и приобрели еще одну. Затем цена акций поднялась до 20 руб. Ваш капитал равен 220 руб. Без дополнительной акции, купленной на деньги от эмитента, он составлял бы только 200 руб.

Планируя реинвестирование дохода, нужно учитывать три ключевых отличия от капитализации процентов:

1. Размера выплаты может не хватить для покупки лота. Полученная сумма или ее часть окажется невостребованной. К банковскому вкладу добавляются все начисленные проценты до копейки.
2. Процесс не всегда можно автоматизировать, это требует затрат времени. Кроме того, он часто влечет за собой расходы на комиссии.
3. Доходность не гарантирована. Акции, купленные на дивиденды, способны упасть в цене. Также эмитент может отказаться от выплат в следующие годы.

Несмотря на это, реинвестирование остается одним из главных способов формирования капитала. Отказаться от него предпочтёт только тот, кто живет на доход, получаемый от ценных бумаг.

Как правильно реинвестировать

Этот вопрос волнует большинство начинающих игроков на фондовой бирже. Как же правильно реинвестировать и в какие инструменты стоит повторно вкладываться, а какие лучше обойти стороной? В первую очередь решение исходит от самого инвестора, его стратегии, стиля делового поведения и финансовых инструментов, которые он предпочитает использовать. У каждого из них есть свои особенности, преимущества и недостатки.

Реинвестирование – это хороший способ увеличения доходности капитала и получения дополнительной прибыли. Но в то же время он считается достаточно рискованным. Дело в том, что одним из способов повышения надежности капиталовложений является диверсификация – распределение средств между разными инвестиционными инструментами и эмитентами. Реинвестирование противоречит принципам диверсификации, поскольку в этом случае деньги в еще большем объеме будут повторно вложены в тот же самый инструмент.

Чтобы минимизировать возможные риски, необходимо соблюдать следующие рекомендации:

• Реинвестируйте только в надежные инструменты. Какой смысл вкладывать повторно деньги в акции компании, если и при первой покупке были очень высокие риски прогореть. Это не лотерея или казино, где действуют на удачу. Здесь нужен фундаментальный анализ и тщательный подход к выбору финансового инструмента. Только убедившись в его надежности, можно смело реинвестировать средства.
• Повышайте финансовую грамотность. Любой инвестор, действующий самостоятельно, должен понимать, что от его знаний и опыта зависит сохранность вложенного капитала. Не стоит реинвестировать средства, если не получается составить грамотный анализ и понять перспективы данного объекта инвестирования. В случае неудачи можно потерять и основной капитал, и все доходы, уже полученные с него.
• Лучше отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям. В этом случае больше шансов получить в итоге хорошую доходность капитала.
• Не реинвестируйте последние деньги. Вкладчик всегда должен иметь финансовую подушку безопасности, чтобы в случае неудачи он мог бы спокойно просуществовать на эти средства в течении хотя бы полугода. Не стоит реинвестировать все накопления до копейки в надежде повысить доходность выбранного инструмента. Возможно, в сложной ситуации придется выводить часть капитала, а это может быть весьма убыточно. Особенно, когда дело касается долгосрочных инвестиций.

Если все приведенные выше рекомендации соблюдены, это значительно снижает риски возникновения неприятных ситуаций. Теперь определим, в какие инвестиционные инструменты стоит реинвестировать, а какие лучше обойти стороной:

• Банковские депозиты. Здесь все зависит от суммы и процентной ставки. Большинство банков дают такую ставку, что она едва перекрывает инфляцию. В данном случае сложно говорить о доходности, это скорее способ сбережения капитала. Тогда нет смысла реинвестировать полученные проценты повторно, лучше вложить их в другой инструмент с более высоким коэффициентом доходности. Но если дело касается вкладов в иностранной валюте, то здесь вариант реинвестирования еще можно рассмотреть. Но только если инвестор умеет прогнозировать и анализировать ситуацию в мировой экономике.
• Акции. Приобрести прибыль от акций можно двумя способами: продать их или получить дивиденды. Продажа акций с повторной покупкой их же больше похожа на трейдинг. А вот приобретение дополнительного пакета ценных бумаг за счет выплаченных дивидендов – самое настоящее реинвестирование. Если эмитент надежный и при этом стабильно выплачивает дивиденды акционерам, то определенно стоит реинвестировать в такой инструмент.
• Облигации. Реинвестировать в облигации можно также, как и в акции, только здесь вместо дивидендов получают купонный доход. Если эмитент не вызывает подозрений и его долговые обязательства надежны, то вполне стоит с полученного дохода приобрести еще несколько облигаций. Такой шаг вознаградится уже при наступлении следующего срока выплат.
• Недвижимость. Стоит ли реинвестировать в недвижимость? Ответ на этот вопрос зависит от многих факторов, и не последнюю роль играет именно вид недвижимости. Если это коммерческие помещения под сдачу, расположенные в хорошем месте, то определенно стоит вложить в их улучшение хотя бы часть получаемого дохода. Если расширить их функциональность, то в будущем можно будет сдавать их по более высокой цене. Или, к примеру, прибыль от сдачи помещения в аренду можно откладывать и со временем приобрести еще одно. Тогда сумма получаемого дохода увеличится.
• Бизнес. На первых порах бизнес всегда требует дополнительных вложений. Поэтому весь получаемый доход идет на его расширение и развитие.

Свидетели Конденсаторов – Инстаграм

Что такое реинвест

Реинвестирование – это способ повышения эффективности начального вложения за счет вторичной оборачиваемости полученного дохода.

Определившись с тем, что такое реинвестиции, необходимо рассмотреть классификацию этого понятия. Различают два вида повторного вложения в объект:

1. Реинвест полученной прибыли. В этом случае вкладчик дожидается финансового результата и оперирует средствами в его пределах. Иными словами, за цикл (год, квартал, месяц) получены дивиденды, и только они служат источником повторной инвестиции.
2. Вкладываются все поступающие средства, независимо от того, пройдена ли «точка ноль». Примером может служить ипотека, реинвестируемая путем выкупа застройщиком кредитных договоров. В результате инвестор получает двойной доход: активный – за счет основной деятельности, и пассивный от обслуживания займов под залог недвижимости.

Таким образом, под реинвестированием можно понимать не только повторное, но и дополнительное вложение капитала.

В настоящее время нет четкого правила относительно выбора объекта реинвестиции. Есть экономисты, относящие к этому понятию только повторные вложения средств в бизнес, обеспечивающий данный доход. Другие специалисты считают, что этот фактор не имеет значения, и любая составляющая общего сложного портфеля может становиться объектом реинвестирования, если это целесообразно.

Вероятно, вторая точка зрения обоснована в большей степени, так как экономический результат важнее формальных принципов.

Зайцев.нет

Рассчитайте профицит денежных средств

Если вы тратите больше, чем зарабатываете, нужно мыслить рационально: инвестиции в бизнес важны, но сначала закройте свои первичные потребности.

Если у вас образовался «финансовый хвост» в виде долгов, кредитов или необходимой крупной покупки, лучше закрыть эти вопросы прежде, чем расширяться. А если брать кредит на развитие бизнеса, то в случае провала будет сложнее его закрыть — вы создадите для себя двойную долговую нагрузку.

Поэтому изначально вам необходимо:

• Оценить объем свободных денег, который есть на данный момент при среднемесячном заработке.
• Рассчитать процент, который можно безболезненно откладывать на развитие. В этом вам поможет ведение финансового дневника с указанием прихода-расхода средств в день, неделю и месяц. Или онлайн-сервисы, такие как калькулятор «Тинькофф» или приложение Coinkeeper. 

Если вам удалось взять большой проект по ставке х2 к вашей среднемесячной зарплате, четко распределите финансовые поступления.

Дизайнер-фрилансер Иван Гринский, который работает на бирже три года, рассказал про свое распределение средств: 

«Когда я получаю заказ примерно в два раза выше по стоимости от среднемесячного, я трачу те же 50% от среднего заработка с заказов в месяц. При этом остаток полностью идет в копилку трат на себя. Выходит, что при «большом куше» я трачу 25% от заработка на жизнь. Другими словами, доход выше — траты те же, но свободных средств больше.

Из оставшихся 75% примерно 40% я откладываю на временный депозитный счет под процент на остаток или пополняемую версию депозита. Остальные 35% идут на приобретение дополнительных опций на бирже фриланса, на подписку на сервисы вроде тайм-трекера и образовательные продукты». 

Как прикрепить уголки к потолку

Виды инвестиционной деятельности

Виды инвестиционной деятельности различаются по формам и могут быть материальными и нематериальными

• Прямая инвестиционная деятельность, это непосредственное вложение капитала в производство, недвижимость, оборудование
• Финансовая инвестиционная деятельность, это вложения в ценные бумаги
• Ссудная инвестиционная деятельность, это предоставление займа или кредита.

Субъекты и объекты инвестиционной деятельности

Инвестиционная деятельность находится в так называемой инвестиционной сфере. Это область, в которой осуществляются основные процессы и реальные действия субъектов инвестирования с целью получения результата от собственных инвестиций.

Объекты и субъекты инвестиционной деятельности. Здесь вы узнаете кто, а главное во что инвестирует.

Субъекты инвестиционной деятельности это лица, которые участвуют в инвестиционном процессе. Другими словами те, кто осуществляет вложения или способствует достижению поставленных целей.

Объекты инвестиционной деятельности это различные активы, как материальные, так и нематериальные, в которые осуществляются инвестиции. То во что вкладывают.

Участники и субъекты инвестиционной деятельности. Узнайте все стороны, задействованные в этом экономическом процессе. А также чем каждая из сторон занимается, за что отвечает и какие права имеет.

Инвестиционная деятельность это. Методы и формы инвестиционной деятельности

Методы и формы инвестиционной деятельности могут носить абсолютно свободный характер. Главным условием здесь является то, чтобы та или иная форма была способна добиться необходимых инвестиционных задач.

Формы инвестиционной деятельности это своего рода механизмы определённые организационно правовой формой и формой их собственности. Исходя из этих факторов выделяют следующие формы собственности

• Капиталовложения
• Акционерные фонды
• Паевые фонды.

Финансирование, регулирование, управление, анализ и оценка инвестиционной деятельности

Регулирования инвестиционной деятельности. Государственное регулирование инвестиционной деятельности проводится для общего укрепления, развития и повышения конкурентной способности экономики в целом, и инвестиционного климата в частности.

Управление инвестиционной деятельностью. Грамотное управление инвестициями предприятия и её инвестиционной деятельностью в целом, дает возможность для стабильного роста, модернизации и развития организации. А также улучшения её благосостояния и повышения её рыночной стоимости.

Оценка и анализ инвестиционной деятельности составляет 4 этапа:

• Оценка размера инвестиционных затрат
• Оценка размер выручки от реализации продукции
• Оценка размер производственных затрат
• Оценка налоги.

Для определения эффективности инвестиций, необходимо, все части инвестиционного процесса перевести в деньги и подсчитать.

Для начала это позволит вам узнать сколько стоит весь ваш инвест-проект в денежном эквиваленте , также вы заметите и выделите некоторые денежные потоки предстоящих вам инвестиций. Это позволит более трезво оценить предстоящий проект.

Перед началом осуществления инвестиционной деятельности необходимо найти надежные источники финансирования инвестиционной деятельности.

Также каждому инвестору необходимо знать правовые основы инвестиционной деятельности в той стране в которой он планирует осуществлять инвестиции.

Существуют распространенные проблемы инвестиционной деятельности, которые встречаются в подавляющем большинстве инвестиционных проектов. Знания таких проблем способно обезопасить капитал инвестора от потерь и минимизировать реальные риски.

Примеры инвестиционной деятельности

Инвестиционная деятельность банков обладает специфическим характером и некими конкурентными преимуществами благодаря активам, которыми банк уже обладает, а также набору финансовых и не только инструментов, которые играют весомую положительную роль в их инвестиционной деятельности.

Как добавить пользователя через командную строку Windows 10

Чтобы добавить пользователя Windows 10 из командной строки, необходимо открыть командную строку от имени администратора. Для этого нажмите сразу две клавиши WIN+S. Откроется окно поиска, в нижнюю часть впишите слово Командная, а в результате в верхней части появится пункт Командная строка. Нажмите на этот пункт правой кнопкой мыши, выберите из открывшегося меню пункт Запуск от имени администратора.

Как добавить пользователя Windows 10 из командной строки

Впишите в окно командной строки команду net user имяпользователя пароль /add и нажмите клавишу Enter. В этой команде вместо слова пароль впишите придуманный вами пароль для входа в систему, а вместо имяпользователя впишите имя, а если имя будет из двух слов то эти слова нужно взять в кавычки. После успешного выполнения команды у вас сразу добавиться второй пользователь.

Суть реинвестирования

Что вообще такое реинвестирование прибыли? Почему именно этот способ повышения отдачи от вложения капитала практикуют самые успешные инвесторы?

При этом можно добавлять вырученные средства к уже размещенному основному вкладу либо инвестировать в иные финансовые инструменты.

Если вся полученная при размещении капитала прибыль повторно вложена — реинвестирование называется полным. Если вложена только часть полученного от первичного инвестирования дохода – это является частичным инвестированием.

Стратегию реинвестирования можно выбрать любую – например, часть повторно вложить в акции, ставшие источником первоначально полученной прибыли, часть направить в иные финансовые инструменты, а определённую долю вывести для решения насущных задач – к примеру, крупных покупок.

Новички нередко задают вопрос: неужели настолько выгоднее постоянно вкладывать полученный доход? Почему бы после фиксации прибыли не оставлять работать фиксированную сумму денежных средств с выведением процентов или дивидендов?

Лучше всего принцип процесса реинвестирования иллюстрирует депозит с капитализацией процентов. Когда истекает срок вклада, и его держатель принимает решение не снимать сумму начисленных процентов, по окончании следующего периода проценты начисляются на первоначальный вклад плюс доход.

Чем больше срок реинвестирования прибыли, тем существеннее разница между таким способом и доходом без реинвестирования –  так работает сложный процент. Таким образом реинвестирование прибыли это вариант получения дохода от дохода.

Существует несколько вариантов реинвестиций. Самые распространённые:

• Реинвестирование в акции и облигации;
• Капитализация по вкладам;
• Инвестпроекты.

Информация об операционной системе

Что такое реинвестирование?

Реинвестиции – это дополнительное или повторное вложение капитала, полученного в результате инвестиционных операций, при этом  необязательно вкладывать средства в тот же объект, в котором уже была получена прибыль.

Целью реинвестиций является максимально быстрое увеличение дохода, путем организованного повторного вложения капитала.

В зависимости от объектов инвестирования, выделяют финансовые и реальные реинвестиции. Реальные реинвестиции представляют собой вложение капитала в создание каких-либо реальных активов, которые связаны с выполнением операционной деятельности различных экономических субъектов.

В свою очередь финансовые реинвестиции – это вложение капитала в разнообразные финансовые инструменты, например, на рынок форекс (доверительное управление или ПАММ-счета) или в ценные бумаги. Этот вид реинвестиций может  ориентироваться на долгосрочные вклады или иметь спекулятивный характер. Выделяют следующие формы финансовых реинвестиций: долговые или долевые ценные бумаги и банковские депозиты.

Главной целью спекулятивных финансовых реинвестиций является получение дохода в определенный период времени. Стратегической целью долгосрочных финансовых реинвестиций является участие в управлении инвестиционным объекта.

Пример реинвестиций

Предположим, что какой-либо инвестор располагает капиталом в размере 1000 долларов. Объектом его инвестирования является, вознаграждение которого составляет 50%. Рассмотрим доходность данного ПАММ-счета за полгода с применением и без применения реинвестиций.

Предположим, что доходность ПАММ-счета управляющего выглядит таким образом:

• Январь: +20,21%
• Февраль: +11,31%
• Март: +18,05%
• Апрель: +9,04%
• Май: +12,77%
• Июнь: -3,6%

Пример №1. Без применения реинвестиций

• Доход за январь: +101,05$;
• Доход за февраль: +56,55$;
• Доход за март: +90,25$;
• Доход за апрель: +45,20$;
• Доход за май: +63,85$;
• Доход за июнь: -18,00$.

При условии, что инвестор в конце каждого года будет выводить прибыль, его доход, в общей сложности, составит 33,89% или 338.9$.

Пример №2. С применением ежемесячных реинвестиций

• Доход за январь: +101,05$;
• Доход за февраль: +62,26$;
• Доход за март: +104,99$;
• Доход за апрель: +57,33$;
• Доход за май: +84,64$;
• Доход за июнь: -25,38$.

Так, при условии, что каждый месяц свой доход инвестор будет реинвестировать, его доход в общей сложности составит 38,49% или 384.89$.

Приведенные примеры показывают, что реинвестиции – это способ существенного увеличения дохода. В данном случае за пол года доход инвестора увеличился на 5%. В примере для упрощения подсчетов рассматривались ежемесячные реинвестиции, на самом деле в случае реинвестирования в ПАММ-счета реинвестиции будут ежедневными, а доход, соответственно, гораздо большим.

Популярное в моем блоге:

Отчет по трейдингу за август 2019: -2,87%

 
Не пошло в августе. Или, точнее, пошло да не туда. Убытки – обычное дело в трейдинге. Убыточный месяц, идущий после нескольких к ряду прибыльных, так….

Ежедневная аналитика по евро и моя торговля в режиме реального времени на ее основе.Текущий результат: +24.18%

Результаты трейдинга с начала 2019: +9,47%

Выводить или реинвестировать — вот в чем вопрос

У многих представителей малого, среднего и крупного бизнеса довольно часто возникает проблема, куда направить свой доход. К сожалению, большинство людей попросту не доверяет современным финансовым инструментам, а потому советуют инвесторам сразу же выводить полученную прибыль. Это позволяет вкладчикам сохранять полученные доходы и не нести потери в результате колебаний, которые то и дело возникают на финансовом рынке, либо каких-либо форс-мажоров.

В свою очередь сторонники капитализации, напротив, настаивают на том, чтобы инвесторы заставляли свою прибыль работать и вкладывали ее в различные финансовые проекты, каких на нашем отечественном рынке немало. Поклонники технологии reinvestment уверены в том, что каждый инвестор, который участвует в капитализации, никоим образом не рискует собственными сбережениями, поскольку в инвестиционный инструментарий направляется один лишь пассивный доход.

Несмотря на существование определенный рисков, капитализация все же остается для большинства игроков финансового рынка чуть ли не единственной возможностью преумножить свой капитал без особого усердия. В долгосрочном периоде капитализация способна принесли вполне внушительную прибыль. В общем-то, именно в этом и заключается ее главное преимущество. Доходность повторных вложений зависит от размера процентной ставки. Она, в свою очередь, устанавливается учредителем инвестиционного проекта, и зависит от времени, в течение которого будут работать инвестиции.

Отказ от капитализации

Если же вкладчики сознательно отказываются от реинвестирования, они собственноручно лишают себя возможности максимизировать получаемый доход. В таком случае теряется главная идея финансовых операций, которые связаны с вложением личных средств. Те, кто только делают первые шаги на финансовом рынке, и лишь приступают к освоению инвестиционной деятельности, должны помнить о необходимости составления сбалансированого портфеля финансовых инструментов. Идеально, если портфель будет наполнен инвестиционными проектами, которые смогут дополнить один другой в критической ситуации.

Категорический отказ от капитализации может быть оправдан лишь при условии, что физическое лицо, субъект предпринимательской деятельности, получает предложение вложить собственные средства в малознакомый и сомнительный проект или финансовый инструмент. В таком случае отказ не просто желателен, а буквально необходим. Ведь неизвестные проекты нередко являются мошенническими схемами, главная цель которых заключается в сборе денежных средств у доверчивых и неопытных людей. Дабы не стать жертвой мошенников я советую вам регулярно мониторить отечественный финансовый рынок. Доверяйте свои деньги только проверенным управляющим, которые уже неоднократно доказывали свою компетентность в вопросе инвестирования вашего капитала

Своевременность принятия мер предосторожности не просто убережет ваши деньги от потерь, но и позволит их значительно приумножить