Что такое акции и как на них можно заработать

Защита от внешнего влияния

Еще одна косвенная польза от высоких котировок – защита от внешнего влияния и поглощений. Так, если акция какой-нибудь условной компании стоит 1 доллар, и в обращении находится 25 млн штук, то какая-нибудь более богатая контора может просто выкупить все акции с рынка и таким образом получить существенный контроль над «жертвой».

Кстати, часто такой тактики придерживается Berkshire Hathaway, которая просто выкупает с рынка акции хорошей компании, испытывающей временные трудности, затем меняет менеджмент, вытягивает компанию из своего болота, а затем перепродает ее в 2-3 раза дороже.

Кстати, иногда целью скупки акций не обязательно является поглощение компании. Возможно, кто-то просто хочет войти в совет директоров или стать крупным акционером, оказывающим влияние на все решения компании.

Такую борьбу отлично иллюстрирует пример с Норникелем, основными акционерами которого являются Владимир Потанин и Олег Дерипаска. Каждый стремится получить больший пакет акций, но чем акции дороже, тем это сложнее сделать.

Статьи о вкладах

Программа кэшбэка от Альфа банка

Альфа-Банк предоставляет своим пользователям кэшбэк по следующим картам:

• Альфа-Карта
• Alfa-Travel
• Cash Back
• Яндекс.Плюс

Размер и условия начисления кэшбэка зависит от выбранного тарифного плана. Рассмотрим основные условия подробнее.

Условия участия в программе

Альфа-Карта

За все покупки, оплаченные дебетовой Альфа-Картой, начисляется кэшбэк рублями. В зависимости от тарифного плана величина бонуса может меняться. По обычной Альфа-Карте кэшбэк не начисляется, тогда как Альфа-Карта с преимуществами дает до 2% кэшбэка, а Альфа-Карта Premium — до 3%.

Размер кэшбэка зависит также от общей суммы покупок в месяц: чем она больше, тем выше будет ставка:

• Для карты с преимуществами: 1,5% при сумме трат от 10 000 рублей, 2% при сумме трат от 70 000 рублей.
• Для Premium: 1,5% при сумме трат от 10 000 рублей, 2% при сумме трат от 70 000 рублей, 3% при сумме трат от 100 000 рублей в месяц.

Alfa Travel

По кредитным и дебетовым картам Alfa Travel и Alfa Travel Premium начисляется кэшбэк милями, которыми можно оплатить авиабилеты и туристические услуги на портале travel.alfabank.ru. Размер кэшбэка зависит от типа карты и места совершения покупки.

В зависимости от уровня карты повышается и процент кэшбэка:

• Alfa Travel — до 9% на travel.alfabank.ru, 3% за прочие покупки
• Alfa Travel Premium — до 11% на travel.alfabank.ru, 5% за прочие покупки

Мили не сгорают, если пользоваться картой хотя бы раз в шесть месяцев. Лимита начисления у них нет.

Cash Back

По дебетовым и кредитным картам Cash Back начисляется кэшбэк рублями. При этом для обоих вариантов установлены общие правила по начислению кэшбэка:

• 10% на АЗС
• 5% в кафе и ресторанах
• 1% за прочие покупки

По дебетовым картам кэшбэк начисляется только при тратах на сумму от 10 000 рублей в месяц. Если тратить меньше 70 000 рублей месяц, то он будет меньше в два раза.

Обратите внимание: банк может обнулить кэшбэк, если обнаружит признаки злоупотребления им — например, использование карты только в специальных категориях.

Яндекс.Плюс

По дебетовым и кредитным картам Яндекс.Плюс начисляется кэшбэк рублями в следующих категориях:

• 10% — в избранном сервисе Яндекса (выбирается случайным образом каждый месяц)
• 6% — за покупки на travel.alfabank.ru
• 5% — в остальных сервисах Яндекса, а также в категориях “Рестораны”, “Развлечение”, “Образование” и “Спорт”
• 1% — за прочие покупки

При тратах от 5 000 рублей в месяц карта вернет стоимость подписки на Яндекс.Плюс (169 рублей), если вы привязали карту к сервису для ее оплаты.

Вам может быть полезно

Кредиты

Кредитные карты

Дебетовые карты

Расчетные счета

Что означает МФО?

Как выпустить акции

Если компания планирует расширяться и ей необходимы инвестиции, руководство принимает решение о выпуске (эмиссии) собственных акций. Эта процедура регламентирована ФЗ РФ и контролируется органами, регулирующими работу фондовых бирж и российских банков.

Чтобы получить деньги как можно быстрее, руководство может обратиться за помощью к посреднику. В этом случае придется отдать часть прибыли сторонней организации, но зато процедура ускорится.

Чтобы получить максимум пользы от выпуска акций, компания должна:

1. Рассчитать планируемую прибыль.
2. Определить количество и вид ценных бумаг.
3. Заложить имущественные права.

После реализации выпущенных акций компания получает прибыль. После этого она не получает доход от их купли-продажи.

Что должна сделать компания для осуществления эмиссии:

1. Если компания только создается, пройти регистрацию АО.
2. Документально подтвердить имущественные права.
3. Подать заявку на регистрацию ценных бумаг в ЦБ РФ.
4. Подать отчет об итогах эмиссии в ЦБ РФ.

После этого компания может выставляться на бирже.

Как заработать на росте стоимости?

1. Во время сезонных колебаний котировок;
2. Во время кризиса, когда дешевеют все ценные бумаги;
3. После того как компания вложила деньги в бизнес и уменьшила свой капитал;
4. Во время перемен, когда происходит назначение нового руководства или публикуется финансовый отчет с непредвиденными результатами;
5. После начисления дивидендов или выплаты вознаграждения по облигациям;
6. После слияния с другой компанией или разделения бизнеса.

С акциями роста работать несколько сложнее, чем с дивидендными, поскольку никто не может достоверно предсказать направление движения тренда. Для уменьшения рисков инвестору необходима разумная стратегия:

1. Купить и держать. Нужно тщательно выбирать, какие акции покупать в 2021 году — компания должна быть надежной и стабильной. В идеале активы держат годами и десятилетиями, продавая лишь в следующих ситуациях:

• При достижении запланированного результата инвестирования;
• При высвобождении средств для покупки новых перспективных активов;
• При необходимости получения средств на личные нужды;

2. Реинвестировать. Портфель постепенно наращивают, приобретая новые акции за счет прибыли от инвестирования или средств из стороннего источника дохода. Активы нужно покупать на локальных минимумах котировок;

3. Следовать индексу. В рамках стратегии необходимо работать с акциями, входящими в один из мировых индексов. В идеале нужно получить не только соответствующий набор активов, но и выдержать их пропорции. Однако это не всегда возможно:

• Какие-то из входящих в список ценных бумаг могут отсутствовать на бирже, с которой работает брокер инвестора;
• Вследствие высокой стоимости некоторых акций у инвестора может не хватить денег для соблюдения пропорций индекса.

4. Покупать активы второго эшелона. Такие ценные бумаги характеризуются не только повышенным риском, но и неплохой доходностью. Чтобы определить, какие акции выгодно купить сейчас, нужно следовать определенным критериям:

• Ликвидность активов должна быть приемлемой;
• Волатильность курса должна позволять заработать на изменении цены актива;
• Компания должна развиваться, занимать определенную нишу на рынке и иметь положительную репутацию;
• Эмитент должен получать стабильный доход.

5. Зарабатывать на новостях. Используя эту стратегию, можно получать прибыль как при росте, так и при снижении курса. Определить, какие акции выгодно покупать сегодня, помогут следующие новости:

• Публикация финансовой отчетности;
• Извещение о порядке выплаты и размерах дивидендов;
• Анонсирование нового товара или услуги;
• Запуск нового производства или модернизация существующего;
• Изменения в руководстве предприятия;
• Публикация данных о слиянии или разделении бизнеса.

Возможность выйти на международные рынки

Если акции компании пользуются повышенным спросом на одной из бирж, то она вполне может заинтересовать инвесторов других стран. Для этого есть два варианта:

• выпустить акции по законодательству той страны, где планируется размещение;
• выпустить ГДР или АДР на уже имеющиеся акции.

Во всех случаях компания, во-первых, становится международной, и это уже сам по себе плюс. Во-вторых, компания сможет привлечь дополнительный капитал от размещения. А это – уже новые деньги для бизнеса.

Ну, и размещение на второй бирже позволит повысить ликвидность и free float акций компании, что тоже положительно сказывается на котировках.

Что такое акции и почему их покупают?

Акции – это ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании и на долю от её прибыли. Например, когда вы покупаете акцию «Газпрома» или «Microsoft» вам «немножко» начинает принадлежать бизнес этих корпораций, а значит и их доход. Компании выпускают акции, чтобы привлечь деньги, а инвесторы покупают их, чтобы заработать.

На акциях зарабатывают двумя способами:

• Покупают, ждут, когда они вырастут в цене и продают.
• Держат и получают дивиденды.

Дивиденды – это выплаты акционерам из чистой прибыли компании. Чтобы получить дивиденды, не нужно продавать акции.

Например, компания заработала за год $1 млн и решила половину этой суммы отдать на дивиденды, то есть распределить её между всеми инвесторами, которые вложили в неё деньги. Допустим, что всего у компании 10 тысяч акционеров, поэтому каждый получит выплату в $50.

Самоактуализация человека по А. Маслоу

В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?

Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.

В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.

А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Виды стоимости акций

Есть следующие виды стоимости:

• Номинальная — эталонная стоимость, сколько стоила в момент IPO. Ещё говорят базовая. Может сильно отличаться от текущих цен.
• Эмиссионная — стоимость в момент размещения на биржу. Разница между номинальной и эмиссионной стоимостью называются эмиссионной выручкой при размещении;
• Рыночная — текущая цена на фондовом рынке;
• Балансовая — частное от деления чистых активов компании на число акций в обращении;
• Ликвидационная — оценка бизнеса на момент ликвидации;
• Оценочная (для определения налога на собственность);
• Стоимость для инвестора;
• Справедливая стоимость — на основе мультипликаторов и сравнения с аналогичными бизнесами из этого сектора;

Что такое биты

Российские дивидендные акции список лучших

Татнефть (TATN_P)

Компания платит одни из самых высоких дивидендов на российском рынке, но размер и даты выплаты пока не заявлены. Кроме дивидендной доходности в 18,99% Татнефть может похвастаться низким уровнем долговых обязательств, что в условиях кризиса и нефтяного конфликта добавляет компании финансовой устойчивости. В связи с этим ценные бумаги компании пользуются повышенным спросом инвесторов даже в текущих условиях рынка, что привело к их стремительному восстановлению после падения.

Рекомендуемая цена для приобретения привилегированных акций Татнефти 400-477 руб. И 440-530 руб. для обычных.

Эти критерии в среднесрочной и долгосрочной перспективе приятно повысят доходность вашего инвестиционного портфеля.

Детский мир (DSKY)

Компания отчиталась о взрыве онлайн-продаж по причине коронавирусной инфекции, выручка выросла более чем в 3 раза по сравнению с аналогичным периодом 2019г. Поэтому акции DSKY начали стремительно расти после падения 18 марта 2020г. Что касается дивидендов, то выручка компании по итогам работы за 2019г. увеличилась на 16,1%, а прибыль на 11%. По прогнозам экспертов компания выплатит в среднем 5,55 руб. на акцию, а годовая дивидендная доходность может составить 10,1%.

Рекомендованная цена для приобретения – до 90 руб.

МТС (MTSS)

Последние годы невозможно представить себе лучшие российские дивидендные акции без ценных бумаг компании МТС. Акционерное общество предпочитает выплачивать дивиденды 2 раза в год в виде фиксированных выплат на акцию. В начале января 2020г. компания уже выплатила по 13,25руб. дивидендов на 1 акцию. Но эта выплата была связана с заключением сделки по реализации филиалов на Украине. Дата и размер выплаты дивидендов по результатам работы за 2019г. пока компанией не разглашались. Но руководство заявило, что готовит Buyback на 15 млр. рублей, что также добавляет привлекательности ценным бумагам в глазах инвестора.Прогнозируемая экспертами дивидендная доходность может составить 12,2%.

Покупать акции лучше у отметки до 280 руб.

3 лучших стратегии инвестирования в дивидендные акции

1. Покупка акции в надежде на регулярные дивидендные выплаты в течение следующих нескольких лет.

Для этого выбираются не очень динамичные компании, но со стабильной, устоявшейся позицией на рынке. Однако это не обязательно должен быть гигант рынка или компания из сектора коммунальных услуг. Подойдут и более мелкие предприятия, которые при отсутствии значительного спроса на капитал регулярно делится своей прибылью с акционерами. Правда в этом случае инвестор несет больший риск, но выгоды также удваиваются. Как увеличение стоимости акций, так и выплаченных дивидендов может принести значительную норму прибыли. Здесь дивиденды не являются основной целью инвестиций, как в случае с компаниями с большой капитализацией, а представляют собой дополнительную прибыль и некоторую гарантию для акционеров.

Помимо выбора компании, существует также проблема самих дивидендов. Выберите компанию, которая выплачивала регулярные, растущие (или, по крайней мере, уменьшающиеся) дивиденды в течение многих лет или где дивиденды невелики, но потенциал их увеличения и, следовательно, наша ставка дивидендов для частных лиц, намного выше.

1. Приобретение акций заранее с ориентиром, что информация о дивидендах увеличит их стоимость.

Данная стратегия основывается на использовании информации о размере дивиденда, его изменении или обновлении политики в сторону увеличения размера дивидендов.

1. Покупка ценных бумаг после отсечки дивидендов, надеясь, что со временем ставка вернется на прежний уровень.

Некоторые компании характеризуются не только повторением крайних сроков рекомендаций советов директоров, но и тем, как их ставки ведут себя одинаково до и после дня дивидендов. Одним из популярных методов может быть использование механизма отсечки дивидендов. В день отсечки происходит коррекция курса на размер дивидендов (дивидендный гэп). Совершая сделку в этом момент инвестор не получит дивиденды, но вступит во владение акциями по более низкой стоимости. Такой маневр может окупиться, учитывая, что многие компании быстро возвращаются к ценам, действовавшим перед дивидендной выплатой.

Для максимизации прибыли рекомендую комбинировать разные методы и создавать инвестиционный портфель акций на основе нескольких стратегий. 

Как я уже говорил, российские дивидендные акции в кризис обладают большим потенциалом роста, поэтому их грамотное приобретение в период кризиса по низким ценам может принести доход, которые превысят размер дивидендов в несколько раз. Главное не увлекаться одним сектором, а грамотно распределить риски.

Как зарабатывать с помощью акций

Чтобы получать прибыль, инвестор может прибегнуть к спекуляции. Для этого он покупает дешевые активы компаний, ждет роста их стоимости и продает дороже. Существует метод игры на понижение, когда инвестор покупает акции после того, как их продаст. Таким образом, он получает разницу в цене.

Кроме спекуляции, можно получать дивиденды. Это отличная альтернатива пассивному доходу. В то время как активы сохраняют свою стоимость или растут, инвестору выплачивается доля от прибыли компании.

Дивиденды

Дивиденды – регулярные выплаты держателям акций. Они начисляются только тем инвесторам, которые состояли в акционерном обществе на момент фиксации реестра. Их размер определяет совет директоров. Средний размер дивидендов крупных компаний в России составляет 5–8 % в год, 2–4 % на Западе.

Курсовая разница

На стоимость акции предприятия влияет множество факторов. Даже обычный слух, пущенный на фондовом рынке, может сильно повлиять на это значение. Поэтому, чтобы зарабатывать на разнице курсов, нужно обладать определенными знаниями и чутьем.

Какие документы нужны?

5 причин инвестировать в акции

1. Инвестиции могут обеспечить пенсией

Как показал расчёт, через 20-30 лет активного вложения денег можно обеспечить себя пассивным доходом не хуже, чем государственная пенсия. В нашей социально-экономической обстановке нет вообще никаких гарантий, что государство будет достойно содержать пожилых людей в будущем.

2. Инвестиции помогают обогнать инфляцию

С 2009 по 2018 год средний темп инфляции в России составил 7,3%. То есть, накапливая деньги «под подушкой», вы сохраняете только их номинал, но с каждым годом можете купить на них меньше товаров или услуг. Отправить их на банковский вклад – рациональный подход. Но средняя ставка в российских банках примерно 6-8% – сильно обойти инфляцию точно не получится.

Инвестиции в акции дают больше 10% доходности. Да, это не такой безрисковый инструмент как банковский вклад, но на длинной дистанции он самый прибыльный. История показывает, что рынок акций в перспективе всегда растёт.

3. Регулярные инвестиции дают свободу

Чем больше вы вкладываете, особенно в первые несколько лет, тем выше будет пассивный доход к выходу на пенсию. Со временем можно отказаться от работы, стать профессиональным инвестором, открыть дело для души и путешествовать.

4. Финансовый тонус

Чем глубже вы разбираетесь в инвестициях, тем лучше понимаете финансовую и экономическую обстановку. Вам проще оценивать риски, предугадывать ошибки и заранее готовится к «ударам» рынка. Сфера инвестиций помогает стать финансово грамотным, использовать деньги расчётливее, безопаснее и прибыльнее.

5. Дополнительный доход, который не требует много времени

Разумный инвестор не проверяет котировки или состав своего инвестиционного портфеля регулярно. Он мониторит ситуацию раз в 3-4 месяца и не тратит на это время каждый день.

Плотной слежкой за акциями занимаются только профессиональные трейдеры, потому что это их работа, которая связана с большим риском и игрой на ежедневном росте или падении курса (это называют дей-трейинг).

Прилагательные III склонения

Возможность получения льготного кредитования

Компании выгодно поддерживать высокую цену акции для привлечения финансирования. Дело в том, что акции – это актив, и они могут использоваться для обеспечения долга в банке. Следовательно, если у компании 1 млн акций, и каждая стоит 50 долларов, то у компании есть залог размером в 50 млн долларов.

Если же акция стоит 500 долларов, то залог составляет уже 500 млн. Понятно, что во втором случае занять можно больше.

Также на динамику стоимости акций смотрят покупатели облигаций. Дело в том, что облигации – это прямое владение долгом компании. И подразумевается, что эмитент сможет расплатиться по долгам путем продажи части своих акций. А если акции будут падать, то денег на оплату долга может не остаться.

График изменений курса 500 Японских йен к Казахстанскому тенге

Что такое акции компании и зачем они нужны

Если объяснять, что такое акция простыми словами, то это ценная бумага, обеспечивающая владельцу процент от дохода компании и определенные права в ее управлении.

Многое зависит от количества акций в собственности, особенностей управления АО, типа акций и т.д., но в общем акции могут принести прибыль в качестве товара (купить/продать) и дивидендов (процент с прибыли компании), а также дать право голоса. При оглашении предприятию банкротства и ликвидации акции дают право на часть имущества.

Право голоса имеет значение, так как именно акционерный состав решает, как быть с компанией – реорганизовать, развивать, ликвидировать, направить прибыль на развитие или выплату дивидендов и т.д.

Акция – единственный финансовый инструмент, дающий право на долю бизнеса (не только прибыль, но и решения).

Но следует помнить, что право участвовать в принятии решений зависит от доли акций – если у инвестора есть всего 1-2%, то он практически не влияет на работу компании, если же есть 50% + 1 – имеет неограниченные права.

Акция считается бессрочной бумагой и существует столько, сколько существует компания, ценную бумагу можно подарить, продать, даже оставить в наследство.

возможна после соответствующего решения акционеров/учредителей. Процедура проводится по закону и с соблюдением строгих правил, касающихся таких аспектов: решение, подготовка/регистрация, публикация информации, регистрация выпуска государством, размещение, отчет про итоги, добавление изменений в устав.

Первичная эмиссия обычно имеет место при учреждении АО или выпуске нового вида бумаг. Размещают по открытой/закрытой подписке, посредством обмена на выпущенные раньше бумаги (облигации, например). Вторичная эмиссия дает возможность владельцам акций право в первую очередь выкупить бумаги пропорционально доле (чтобы избежать размытия пакета).

Два виды акций: обыкновенные и привилегированные

Принято выделять два основных вида акций:

1. Обыкновенные (на сленге «обычка» или «простые»). В названии на конце добавляются «ао»;
2. Привилегированные (на сленге «префы»). В названии часто используется добавление «ап» на конце. Например, Сбербанк ап, Ростелеком ап;

Объём эмиссии привилегированных ценных бумаг не может превышать 25% от общего количества. В большинстве случаев компании не делают эмиссию префов. Рассмотрим в чём их основные отличия обычки от префов.

Сравнительная таблица обыкновенных и привилегированных акций

	Обыкновенные	Привилегированные
Размер дивидендов	Меньше, чем у префов	Более высокий процент дивиденда в расчёте на одну акцию
Порядок выплаты дивидендов	Сразу после префов	Выплачиваются в первую очередь
Права акционеров при ликвидации	Право после удовлетворения префов	Первостепенное право на имущество после кредиторов и облигаций
Голосование на годовых собраниях	Имеют полное право (число ценных бумаг = число голосов)	Если дивиденды не платятся, то имеют также право голоса

Редко, когда на фондовой бирже присутствуют обыкновенные и привилегированные ценные бумаги одной компании. На первом плане всегда стоят . Крупным акционерам важнее контролировать бизнес, чем получать больший процент по дивидендам.

На мировом рынке чаще всего цена обычных акций дешевле привилегированных. В России ситуация противоположная.

Есть ещё два типа:

1. Казначейские акции (англ. «treasury stock») — это ценные бумаги, находящиеся в собственности эмитента. Они не обладают правом голоса, не наделены преимущественными правами, не участвуют в распределении дивидендов и разделе имущества в случае ликвидации бизнеса.

2. Квазиказначейские — это казначейские акции, которые были перемещенные в дочернюю компанию.

Инвесторы делят компании ещё на следующие виды:

1. Дивидендные (Dividend stocks). Так называют компании, которые стабильно ежегодно платят дивиденды. При этом периодически, повышая их абсолютный размер и не понижают даже в года с низкой прибылью. Их называют дивидендными аристократами. Их можно найти в США, на нашем рынке нет таких устоявшихся традиций.
2. Стоимостные компании (Value stocks). Недорогие по базовым мультипликаторам. Знаменитый инвестор Уоррен Баффетт покупал всю жизнь именно такие, но при условии, что бизнес понятен и будет стабильно генерировать прибыль ещё долгие годы.
3. Компании роста (Growth stocks). В основном все IT-компании.

По возможности свободно торговать:

• Котируемые (присутствуют на фондовой бирже);
• Некотируемые;

По владению:

• Именные (все владельцы регистрируются в реестре АО);
• На предъявителя (на нашем рынке только этот тип);

По форме:

• Документарные;
• Бездокументарные;